金融窓口サービス技能検定とは、社団法人 金融財政事情研究会が実施する
金融業での窓口業務スペシャリストとして認定する資格の事をいいます。

銀行・証券など金融業界には様々なジャンルに分けられています。
それらには全て顧客を相手とする共通事項が含まれており担当者はお客様のニーズに合った
知識とサービスを提供しなければなりません。
お客様のニーズに答える為には豊富な知識と経験が必要とされます。
そのスキルを認定する資格がこの「金融窓口サービス技能検定」なのです。

受験内容は以下の通り制定されています。

【3級】

受験資格：金融機関勤務者または勤務希望者

講習方法：テキストによる独学または各種養成施設でのスクーリング

試験時期：5月・1月

実施地域：各都道府県指定会場

試験時間：学科試験…120分　実技試験…60分

試験内容：以下の内容より出題されます

【学科試験(テラー業務)】

◆共通編

<投資型金融商品を取り巻く環境>

1.金融自由化の変遷等
2.各業態の特徴と取扱い商品
3.セーフティネット
4.取引の相手方

<投資型金融商品及び保険商品の仕組みと特徴>

1.証券関係商品
2.保険関係商品
3.預金関係商品
4.金融商品の有するリスクの要因及び金融市場の関係

<販売・勧誘ルールの基本>

・金融商品販売・勧誘に係るコンプライアンス

◆テラー業務編

<窓口事務>

1.テラーの役割と心構え
2.事務取扱い上の注意点
3.諸届・事故届けの取扱い

<預金業務>

1.各種預金取扱いの注意点
2.当座勘定取引
3.利息計算等

<相談業務>

1.各種金融商品
2.金融商品に対する税金

<セールス>

1.個人取引推進の考え方
2.個人向けセールスの展開
3.年金の知識
4.各種ローン

<その他の業務>

1.手形・小切手
2.内国為替業務
3.付随業務・関連業務
4.金融政策等
5.安全衛生

【学科試験(金融商品コンサルティング業務)】

◆共通編

<投資型金融商品を取り巻く環境>

1.金融自由化の変遷等
2.各業態の特徴と取扱い商品
3.セーフティネット
4.取引の相手方

<投資型金融商品及び保険商品の仕組みと特徴>

1.証券関係商品
2.保険関係商品
3.預金関係商品
4.金融商品の有するリスクの要因及び金融市場の関係

<販売・勧誘ルールの基本>

・金融商品販売・勧誘に係るコンプライアンス

【実技試験(テラー業務)】

1.基本的応対

・顧客の迎入れから送出しに至る過程における基本的応対ができること

2.事務手続・実務知識

・窓口における基本的な事務手続・実務知識を正しく理解できていること
・基本的な金融商品の利息計算ができること

3.商品知識

・銀行取扱商品と競合する代表的な商品の基本的な内容を説明できること

4.情報収集・活用能力

・事務処理を円滑に進めるための情報を収集し活用できること

5.セールス姿勢・展開力

・基本的な商品のセールス・提案ができること

【実技試験(金融商品コンサルティング業務)】

1.投資型金融商品知識

・投資信託等投資型金融商品に係る正確な商品知識に基づき顧客に対する
　コンサルティング業務が遂行できること

2.コンプライアンスに則ったコンサルティング

・適合性の原則等コンプライアンスに則った金融商品の提案ができること

3.説明技能

・金融商品に係る基本的な説明義務を理解し顧客に対して説明ができること

4.提案技能

・顧客のニーズに応じた金融商品を選択し基本的な提案ができること

5.クレーム対応力

・金融商品の販売に関し顧客からのクレームを受けた場合に苦情等の内容を理解し
　管理者に取り次ぐことができること

【2級】

受験資格：以下の通り

・金融機関での窓口サービス業務(テラー業務・金融商品コンサルティング業務・渉外業務)
　またはこれらに順ずる業務における2年以上の実務経験者
・厚生労働省認定テラー技能審査3級に合格した金融機関での窓口サービス業務
　(テラー業務・金融商品コンサルティング業務・渉外業務)またはこれらに順ずる業務における
　実務経験者
・3級技能検定に合格後した金融機関での窓口サービス業務
　(テラー業務・金融商品コンサルティング業務・渉外業務)またはこれらに順ずる業務における
　実務経験者

講習方法：テキストによる独学または各種養成施設でのスクーリング

試験時期：5月・1月

実施地域：各都道府県指定会場

試験時間：学科試験…120分　実技試験…90分

試験内容：以下の内容より出題されます

【学科試験(テラー業務)】

◆共通編

<投資型金融商品を取り巻く環境>

1.金融自由化の変遷等
2.各業態の特徴と取扱い商品
3.セーフティネット
4.取引の相手方

<投資型金融商品及び保険商品の仕組みと特徴>

1.証券関係商品
2.保険関係商品
3.預金関係商品
4.その他商品
5.金融商品の有するリスクの要因及び金融市場の関係

<販売・勧誘ルールの基本>

・金融商品販売・勧誘に係るコンプライアンス

◆テラー業務編

<窓口事務>

1.テラーの役割と心構え
2.事務取扱い上の注意点
3.諸届・事故届けの取扱い

<預金業務>

1.各種預金取扱いの注意点
2.当座勘定取引
3.金利動向と金利計算

<相談業務>

1.各種金融商品
2.相続
3.貯蓄と課税制度

<セールス>

1.個人の貯蓄動向
2.個人取引の推進
3.年金の知識
4.各種ローンのセールス

<関連業務知識>

1.手形・小切手
2.手形交換制度
3.内国為替業務
4.付随業務・関連業務
5.金融政策等
6.安全衛生

【学科試験(金融商品コンサルティング業務)】

◆共通編

<投資型金融商品を取り巻く環境>

1.金融自由化の変遷等
2.各業態の特徴と取扱い商品
3.セーフティネット
4.取引の相手方

<投資型金融商品及び保険商品の仕組みと特徴>

1.証券関係商品
2.保険関係商品
3.預金関係商品
4.その他商品
5.金融商品の有するリスクの要因及び金融市場の関係

<販売・勧誘ルールの基本>

・金融商品販売・勧誘に係るコンプライアンス

◆金融商品コンサルティング業務編

<金融商品コンサルティングの基本と金融市場・リスクの理解>

1.金融商品コンサルティングの基本
2.金融商品に係るリスク
3.各種金融指標・相場の見方

<金融商品販売の知識>

1.顧客ニーズの把握
2.セールス展開の基本

<金融商品コンサルティング業務に係る各種法規制の概要と業規制>

1.金融商品取引法
2.金融商品販売法
3.銀行法
4.保険業法
5.消費者契約法
6.各種法規制との適用関係

<金融商品コンサルティング業務に係る各種規制と顧客保護>

1.広告・標識に関する規制
2.説明義務等
3.適合性の原則
4.各種の禁止行為
5.その他の行為規制
6.法令違反による効果等

<クレーム処理>
1.クレームの発生要因
2.クレームへの対応
3.クレーム処理制度
4.その他

【実技試験(テラー業務)】

1.基本的応対

・顧客の迎入れから送出しに至る過程において状況に応じて顧客を満足させる応対ができること

2.事務手続・実務知識

・窓口における通常の事務手続・実務知識を正しく理解しており、実際に処理できること

3.商品知識

・商品等の正確な内容について、わかりやすく簡潔に顧客に説明できること

4.情報収集・活用能力

・会話や通帳等の資料からセールスに必要な当該顧客の情報を収集し、その情報を
　セールスに活用できること

5.セールス姿勢・展開力

・顧客の来店目的・ニーズに合ったセールス・提案ができること

【実技試験(金融商品コンサルティング業務)】

1.投資型金融商品知識

・投資信託等、投資型金融商品に係る正確な商品知識に基づき、顧客に対する適切な
　コンサルティング業務が遂行できること

2.コンプライアンスに則ったコンサルティング

・顧客の属性・資産背景等を踏まえ適合性の原則等・コンプライアンスに則った金融商品の
　提案ができること

3.説明技能

・各種法令等が要請する金融商品に係る説明義務を理解し顧客に対してわかりやすい
　説明ができること

4.提案技能

・顧客のニーズに応じた金融商品を選択し適切な提案ができること

5.クレーム対応力

・金融商品の販売に関し顧客からのクレームを受けた場合、その原因を把握し適切に
　対処できること

【1級】

受験資格：以下の通り

<学科試験>

・金融機関での窓口サービス業務(テラー業務・金融商品コンサルティング業務・渉外業務)
　またはこれらに順ずる業務における4年以上の実務経験者
・厚生労働省認定テラー技能審査2級合格者
・2級技能検定の合格者

<実技試験>

1級学科試験の合格者
*学科試験一部合格有効期間内且つ合格した選択科目と同一の選択科目限定

講習方法：テキストによる独学または各種養成施設でのスクーリング

試験時期：

【学科試験】

5月

【実技試験】

金融商品コンサルティング業務…9月　テラー業務…10-11月頃

実施地域：各都道府県指定会場

試験時間：学科試験…120分　実技試験…半日(ただし実演は午前：約7分　午後：約7分×2回)

試験内容：以下の内容より出題されます

【学科試験(テラー業務)】

◆共通編

<投資型金融商品を取り巻く環境>

1.金融自由化の変遷等
2.業態の特徴と取扱い商品
3.セーフティネット
4.取引の相手方

<投資型金融商品及び保険商品の仕組みと特徴>

1.証券関係商品
2.保険関係商品
3.預金関係商品
4.その他商品
5.金融商品の有するリスクの要因及び金融市場の関係

<販売・勧誘ルールの基本>

・金融商品販売・勧誘に係るコンプライアンス

◆テラー業務編

<窓口事務>

1.テラーの役割と心構え
2.事務取扱い上の注意点
3.諸届・事故届けの取扱い

<預金業務>

1.各種預金取扱いの注意点
2.当座勘定取引
3.金利動向と金利計算

<相談業務>

1.各種金融商品
2.相続
3.貯蓄と課税制度

<セールス>

1.個人の貯蓄動向
2.個人取引の推進
3.年金の知識
4.各種ローンのセールス

<関連業務知識>

1.手形・小切手
2.手形交換制度
3.内国為替業務
4.付随業務・関連業務
5.預金に対する差押え
6.金融政策等
7.安全衛生

【学科試験(金融商品コンサルティング業務)】

◆共通編

<投資型金融商品を取り巻く環境>

1.金融自由化の変遷等
2.各業態の特徴と取扱い商品
3.セーフティネット
4.取引の相手方

<投資型金融商品及び保険商品の仕組みと特徴>

1.証券関係商品
2.保険関係商品
3.預金関係商品
4.その他商品
5.金融商品の有するリスクの要因及び金融市場の関係

<販売・勧誘ルールの基本>

・金融商品販売・勧誘に係るコンプライアンス

【実技試験(テラー業務)】

1.基本的応対

・顧客の迎入れから送出しに至る過程において状況に応じて顧客を十分に満足させる応対ができること

2.事務手続・実務知識

・窓口で考えられるすべての状況に応じた事務・実務知識を有し顧客への説明・事務処理が
　完結できること

3.商品知識

・経済情勢・景気動向を十分理解した上で顧客に合わせ簡潔でわかりやすい商品説明ができ
　実際のセールス･提案に活用・応用できること

4.情報収集・活用能力

・会話や通帳等から提案・コンサルティングに必要な当該顧客の情報を引き出しセールスにつなげ
　顧客との取引メイン化・親密化を実現する会話の展開力があること

5.セールス姿勢・展開力

・顧客の属性や状況・ニーズに合わせた商品の選定や提案・セールスができること

【実技試験(金融商品コンサルティング業務)】

1.投資型金融商品知識

・投資信託等の投資型金融商品および個人年金保険等の保険商品に係る正確かつ詳細な
　商品知識に基づき顧客に対する適切かつ効果的なコンサルティング業務が遂行できること

2.コンプライアンスに則ったコンサルティング

・顧客の属性・資産背景等を踏まえ適合性の原則等コンプライアンスに則った金融商品の提案が
　常にできること

3.説明技能

・各種法令等が要請する金融商品に係る説明義務を十分に理解し図表等を用いて顧客に対して
　わかりやすい説明ができること

4.提案技能

・顧客のニーズに応じた金融商品を選択し、その状況に応じた適切な提案ができること

5.クレーム対応力

・金融商品の販売に関し顧客からのクレームを受けた場合にその原因を把握し適切に
　対処できるとともに常に事後の販売・勧誘のあり方を修正等できること

2008年5月現在「金融窓口サービス技能検定」の受験者は4万5千名を越えており
その中での合格者数は全ての級を合計しても8350名である事から合格率18％前後の
比較的難関な試験です。
この試験は国家資格として認定されている為、資格を取得すれば合格取得級技能士として
認定されます。
尚あくまでも取得した級に対する技能士資格認定の為、総称として「金融窓口サービス技能士」と
表記したり名乗る事はできません。
金融窓口業務を行うには顧客の信頼を得る事が必要不可欠です。
その点においても資格を取得する事は業務上有利になるといえるでしょう。